L’Expérience Orezia
Une nouvelle manière de vivre l’investissement.
Enfin, une vision d’ensemble.
Vos investissements sont souvent répartis entre plusieurs intermédiaires, sans que personne ne les regarde ensemble. Chez Orezia, c’est le point de départ. Nous prenons le temps de comprendre vos objectifs, les stratégies déjà en place et ce que vous avez construit. De cette lecture naît un avis sur la cohérence de l’ensemble, y compris sur les placements que nous ne gérons pas.
Nous examinons ensuite, avec vous, ce qui mérite d’être conservé, ajusté ou complété. Vous pouvez entrer dans l’une de nos stratégies, ou garder ce que vous avez déjà : nous ne venons pas tout défaire. Nos propres stratégies trouvent leur place lorsqu’elles apportent un intérêt concret à votre situation. Et si vos choix actuels sont justes, nous aurons l’élégance de vous le dire.
La gestion active, une nécessité.
Dans un monde rapide et incertain, nous préférons préparer les décisions plutôt que nous installer dans des certitudes. Dans l’esprit de l’approche Swing Invest de Benjamin, nous ajustons l’exposition aux marchés et conservons des liquidités lorsque les conditions le justifient. Ainsi, nous pouvons investir au moment où le rapport entre le risque et le gain potentiel nous paraît le plus favorable. Nous confier le suivi de vos investissements, c’est aussi retrouver du temps pour ce que vous faites le mieux : votre métier, votre entreprise, vos projets.
Nos stratégies s’appuient principalement sur des ETF, reconnus pour leurs frais de gestion contenus. Notre regard s’étend de la bourse aux métaux précieux, de l’IA aux technologies et à la blockchain. Chaque position est retenue pour la place qu’elle occupe dans notre stratégie, jamais pour suivre une mode. Lorsqu’elle ne répond plus à nos critères, nous l’allégeons ou la clôturons, sans nous attacher à une conviction qui a cessé d’être juste.
Au-delà des placements.
Certaines décisions engagent plus que des placements. Lorsqu’un enjeu patrimonial pèse réellement sur vos choix — préparer une cession, organiser le patrimoine construit, penser le réinvestissement — Peter apporte cette lecture et la relie à son expérience d’entrepreneur. La réflexion patrimoniale intervient là où elle devient utile.
Une étude patrimoniale permet alors de faire les bons choix stratégiques. Il est parfois plus judicieux de viser juste avec les bons outils patrimoniaux — fiscalité anticipée, structure adaptée, calendrier des opérations — que de poursuivre la performance à tout prix sur un compte-titres ou un PEA. À quoi bon gagner d’un côté, si une erreur patrimoniale vient défaire, de l’autre, ce qui a été construit ? Ce travail aide à décider dans le bon ordre et à bâtir une stratégie d’investissement en accord avec les engagements à venir.
Les questions que vous vous posez.
Vos placements sont souscrits auprès d’établissements partenaires habilités pour les solutions concernées, qui assurent la tenue de vos contrats. Les sommes investies ne sont pas versées à Orezia.
Nous vous conseillons dans la mise en place et le suivi de votre stratégie. Avant toute souscription, nous vous expliquons le rôle de chaque intervenant : qui détient les fonds et comment les décisions sont prises et exécutées.
Oui. Vous n’avez pas besoin de transférer tous vos placements pour profiter de nos services.
Vos contrats existants et vos autres actifs peuvent être intégrés à notre réflexion, dans le périmètre convenu ensemble. Nous construisons ainsi une stratégie à partir de l’ensemble de votre situation, pas uniquement des placements souscrits auprès de nos partenaires.
Vous gardez le choix de ce que vous conservez ailleurs et de ce que vous souhaitez nous confier.
Notre stratégie privilégie les ETF, sélectionnés notamment pour leurs frais de gestion contenus. Nous écartons les solutions dont les coûts nous paraissent trop élevés au regard de leur intérêt pour votre stratégie.
Notre rémunération et les frais des solutions proposées vous sont expliqués avant votre engagement : ce que vous payez, à qui et pour quel service. Vous comprenez le coût d’ensemble et les raisons de nos choix.
Non. Nos services sont conçus pour vous permettre d’investir sans devoir suivre les marchés chaque jour.
Notre approche active consiste à suivre votre portefeuille et à réexaminer les choix selon votre situation et l’évolution des marchés. Votre participation aux décisions est définie avec vous, selon le fonctionnement des contrats retenus.
Nous ne pouvons pas prédire l’évolution des marchés ni garantir la performance de votre stratégie. Selon les supports retenus, votre capital peut être garanti ou exposé à un risque de perte.
Nous établissons avec vous une stratégie à la mesure de vos objectifs. Nous la gérons activement au fil des marchés et nous expliquons chaque décision.
Suite